La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa que, de enero a julio de este año, 108 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 1 Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo, 1 sociedad financiera de objeto múltiple tipo entidad regulada y 19 SOFOM tipo entidad no regulada.
Las empresas suplantadas se encuentran en Chihuahua; Ciudad de México; Los Cabos en Baja California Sur; Mérida, Yucatán, Oaxaca, Oaxaca; Centro y Huimanguillo en Tabasco; Huixquilucan y Toluca en el Estado de México; San Pedro Garza García y Monterrey en Nuevo León.
La CONDUSEF informa el MODUS OPERANDI de los suplantadores, en el cual usualmente los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas y solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Asimismo, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos; sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores.
En ese contexto, se recomienda evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
Además, no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, tampoco entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, ni otorgues información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social, asegúrate de verificar la información, por ejemplo, que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Asimismo, no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet www.condusef.gob.mx. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.
