La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la operación en Puebla de firmas que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Indicó que “Kapitalmujer, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.”que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunció el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial por una entidad que se ostenta como “Kapitalmujer”, con el cual defrauda a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”. 

Advirtió que estos defraudadores estarían anunciándose en redes sociales, páginas de internet falsas con el nombre de las instituciones reales o se anuncian en periódicos.

Como parte de su forma de operar, ofrecen supuestoscréditos pero piden dinero a sus víctimas antes de otorgar el crédito, bajo el concepto de comisiones por apertura y/o fianza.

De acuerdo con la Condusef, algunas personas han llegado a pagar hasta cien mil pesos, y tienen que recurrir a presentar su denuncia ante el Ministerio Público, por ello, realizó una serie de recomendaciones para identificar estos fraudes:

El Modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente: 

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. 
2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al diez por ciento del monto total del crédito solicitado. 
3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público. 
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude. 

La Condusef publicó una lista de trece empresas que han suplantado la identidad de otras completamente legales, y los lugares en los que operan:

A fin de evitar que sea sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tome en cuenta lo siguiente:

-Evite contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
-Asegúrese que la Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef y llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
-No entregue documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
-Evite dar información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
-Evite firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
-En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrese que esa empresa o entidad realmente exista.