La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer que catorce instituciones financieras  denunciaron la suplantación de su razón social por personas físicas o empresas, que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito.

El organismo alertó que este tipo de instituciones solicitan dinero antes de entregar el crédito, por lo que seguramente pueden resultar un fraude.

El modus operandi de los suplantadores es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al diez por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

De esta manera, la Condusef recomendó a los usuarios:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

• Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, y verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

• No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

• No dar información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

• No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

• Si utiliza Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulte el portal de fraudes financieros en la siguiente dirección electrónica:
https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php